守住最后一道防线 浦发北分成功堵截金融诈骗案件

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发布时间:2018-03-14 22:12

  随着国民生活水平的逐步提高,老百姓在网上进行各类金融业务越来越频繁,随之而来的金融犯罪也一直呈上升趋势,很多不法分子正是利用了网络平台缺乏实体交易这一特定情景实施各种金融诈骗活动,对很多金融防范意识薄弱的人群造成了很大的经济损失和精神损失。

  近日,记者获悉浦发北分朝阳支行成功堵截一起网络贷款诈骗案件,避免了客户财产损失进一步扩大。这起事件发生在2017年11月,浦发北分朝阳支行工作人员接到一位罗女士的来电,询问申请浦发银行小额贷款业务的审批情况。工作人员详细了解情况后,发现事情并不那么简单。

  罗女士在网上看到一则“浦发银行”小额贷款活动,并联系了自称是相关负责人的张经理,张经理要求其将身份证信息通过微信发给他,并缴纳6000元人民币作为保证金,当罗女士缴纳保证金后,张经理又再一次要求罗女士缴纳3000元人民币作为放款手续费,此时,罗女士感觉事态不对,告知张经理不再申请贷款,并要求退回保证金时,却收到了起诉书,案由贷款合同纠纷,并注明法人代表为朝阳支行行长,以追究罗女士的法律责任威胁其继续进行贷款手续。

  支行工作人员在得知这些信息后,已经意识到这是一起不法分子和机构冒用浦发银行名义的虚假贷款诈骗案件,立即将此事汇报支行行长和分行汇报,并提示客户陷入了诈骗圈套,应立即报警,停止向对方转账,避免发生更大的财产损失。

  罗女士的案件发生之后,朝阳支行还陆续接到二十余起电话,询问关于贷款活动是否真实,可见这起网络虚假贷款诈骗案件的传播范围很广,影响了很多“潜在的受骗客户”。银行工作人员在接到咨询时,耐心向客户解答,并告知客户不要轻信网上的诈骗信息,提高自我保护意识。同时,遇到此类诈骗行为时,应及时报警,以协助警方破案。

  朝阳支行的负责人向记者表示,如今的金融诈骗“花样百出”,作为金融机构,行内一直注重培养提高员工的警惕意识,不断学习新的金融犯罪案例,从而在面对金融诈骗时可以快速识别、正确应对。在客户办理业务时,积极宣传防诈骗宣传折页,普及金融安全知识,最大程度的保护客户的个人财产安全。同时,支行的负责人也呼吁民众,要想做到远离金融诈骗,提高个人金融防范意识,面对高额回报的投资活动不轻信、不盲从,才能真正保护自己的资金安全。

  (责编:渠丽华)

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